易方达悦享一年持有混合C,

🗣 SL提问: 易方达悦享一年持有混合C

✍️ Ai批改: 易方达悦享一年持有混合C（基金代码：010884）是一只偏债混合型基金，由易方达基金管理有限公司发行，适合中低风险承受能力的投资者。以下是对该基金的详细分析，供参考：

一、基金基本信息
基金类型：偏债混合型（债券为主，股票为辅）
成立日期：2021年1月13日
基金经理：王成（现任管理多只固收+产品）
风险等级：R2（中低风险）
运作方式：一年持有期（买入后需持有至少一年，到期后可随时赎回）
业绩比较基准：中债新综合指数收益率×80%+沪深300指数收益率×15%+金融机构人民币活期存款利率(税后)×5%

二、投资策略与资产配置
1、债券投资（占比约70%-80%）
以高等级信用债（如国债、政策性金融债）为主，追求稳健收益。
可能通过杠杆策略或久期调整增强收益。
2、股票投资（占比约10%-20%）
侧重蓝筹股、价值股，行业分散（如金融、消费、医药等）。
3、其他资产
可转债、银行存款等，灵活配置以平衡风险。

三、业绩表现（截至2023年三季度）
成立以来年化收益率：约2%-3%（受近年债市波动影响，收益低于历史平均水平）。
2023年收益：小幅正收益，但跑输部分同类“固收+”基金。
回撤控制：最大回撤约3%-5%（优于沪深300，但2022年债市调整阶段出现短期净值下跌）。

四、费用结构
申购费：0%（C类份额无申购费，适合短期持有）。
销售服务费：0.4%/年（按日计提）。
管理费：0.6%/年，托管费0.2%/年。
赎回费：持有满1年免赎回费（不足1年需支付1.5%惩罚性费用）。

五、优势与风险
优势
1、稳健定位：以债券打底，适合震荡市或低风险偏好者。
2、持有期设计：避免追涨杀跌，强制长期投资。
3、易方达品牌：固收团队实力较强，信用研究体系完善。

风险
1、利率风险：债市波动可能影响净值（如2022年四季度理财赎回潮导致债基普跌）。
2、权益仓位波动：股票部分可能拖累收益（如2023年A股表现疲软）。
3、流动性限制：一年持有期内无法赎回，需资金规划。

六、适合人群
投资者类型：追求稳健增值、能接受1年以上锁定期。
配置场景：作为资产配置中的“压舱石”，替代部分银行理财或纯债基金。

七、同类对比
与易方达增强回报债券、招商瑞信稳健配置等“固收+”产品相比，悦享一年持有C的权益仓位略高，收益弹性可能更大，但波动也稍明显。

八、购买渠道
银行（招行、工行等）、第三方平台（支付宝、天天基金）、易方达官网。

提示：基金历史业绩不代表未来表现，建议结合自身风险承受能力、投资期限综合评估。可查看基金最新季报或咨询专业顾问获取动态信息。